Groen beleggen
Beleggen met liefde voor de toekomst, gezond rendement én belastingvoordeel
Minder belasting, méér hernieuwbare energie. Met groen beleggen, belegt u via een Groenfonds in projecten met een groenverklaring van de overheid. Dat betekent minder belasting voor u én voor de wereld. Want met groen beleggen geniet u tot mogelijk 2,67% belastingvoordeel (in 2023) bovenop uw rendement.*
De belangstelling voor groen beleggen is groot; het aantal nieuwe projecten beperkt. Groenfondsen sluiten dus regelmatig. Ons Groenfonds Regionaal Duurzaam is open! Doe mee vóór 31 december voor belastingvoordeel over 2023. Lees alles over groen beleggen, uw belastingvoordeel en rendement.
* Aan beleggen zijn altijd risico’s verbonden. Daar leest u alles over in het essentiële informatiedocument en het prospectus.
Beleggen met liefde voor de toekomst
Gezond rendement én belastingvoordeel in ons Groenfonds.
Doe mee vóór 31 december.
Wat is groen beleggen?
Groen beleggen is niet hetzelfde als duurzaam beleggen. Belegt u groen, dan investeert u via een zogeheten Groenfonds in projecten met een officiële groenverklaring van de overheid. Dat betekent aangetoonde concrete, lokale duurzame impact, een positieve bijdrage aan het milieu én belastingvoordeel.
Groenfondsen regelmatig gesloten
De criteria die de overheid aan groene projecten stelt, zijn streng. De aanwas van nieuwe projecten is daarmee klein. Groenfondsen zien zich regelmatig genoodzaakt te sluiten voor nieuwe participanten.
Opslag en opwek van hernieuwbare energie
Het Groenfonds Regionaal Duurzaam van Meewind investeert in groenprojecten die op uiteenlopende manieren hernieuwbare energie opwekken of opslaan. We focussen daarbij op windenergie op land, geothermische energie, bio-energie in de vorm van groen gas, warmte-koudeopslag en zonne-energie.
Let op: de inhoud van deze tekst dient niet te worden beschouwd als fiscaal advies. Elke potentiële participant dient overleg te plegen met en te vertrouwen op zijn eigen persoonlijke belastingadviseur, die de fiscale gevolgen van een belegging in het Groenfonds Regionaal Duurzaam kan beoordelen en op basis van die beoordeling een advies over de geschiktheid van de belegging voor u als potentiële participant kan geven.
Groen beleggen mét belastingvoordeel
Belegt u in een Groenfonds, dan kunt u aanspraak maken op belastingvoordeel. Hoeveel precies, hangt o.a. af van uw persoonlijke situatie. Het voordeel kende in 2023 twee componenten die in 2024 naar verwachting gelijk blijven:
- Heffingskorting: 0,7% over uw groen vermogen
- Korting vermogensrendementsheffing: tot max. 2,67%
Groen beleggen biedt beleggers zo dubbel winst: het belastingvoordeel kunt u optellen bij uw rendement.
Voordeel vóór 31 december
Wilt u aanspraak maken op het belastingvoordeel, dan moeten uw beleggingen vóór 1 januari op uw naam staan. Wees dus op tijd. Traditiegetrouw ontstaat richting het einde van het jaar een run op groene beleggingen. Groenfondsen, ook ons Groenfonds Regionaal Duurzaam, zien zich regelmatig genoodzaakt te sluiten wanneer de belangstelling te groot is.
Rekenvoorbeeld Groenvoordeel
Voor het jaar 2023 en naar verwachting ook in 2024 gelden de volgende bedragen en percentages:
- heffingsvrije vermogen: € 57.000,- (voor fiscale partners: € 114.000,-)
- vrijstelling voor groene beleggingen: € 65.072,- (voor fiscale partners: € 130.144,-)
- forfaitair rendement voor ‘Overige bezittingen’: 6,17%.
- heffingskorting voor groene beleggingen: 0,7%.
- maximale belastingvoordeel: tot 2,67%
Toelichting op rekenvoorbeeld en prognose
In het Belastingplan 2023 is voorgesteld de systematiek in box 3 te wijzigen voor een betere aansluiting bij het werkelijke rendement van het vermogen. Rendement-schijven worden vervangen; rendement wordt bepaald per ‘vermogensklasse’ (spaartegoeden, overige bezittingen en schulden).
In de berekening van 2023 hanteren we daarom het ‘groenvoordeel’ al was het een bezitting in de categorie ‘overige bezittingen’. (Dit is uiteraard gunstiger dan een vergelijking met spaartegoeden.)
Verder geldt de vrijstelling voor groene beleggingen als aanvulling op het zogenoemde heffingsvrije vermogen. In de berekening is ervan uitgegaan dat de belegger – naast de groene beleggingen – ander box 3-vermogen heeft dat ten minste gelijk is aan het heffingsvrije vermogen.
De verwachting is dat deze regelgeving niet wijzigt in 2024.
Groen beleggen met rendement: 3% – 4%
Het Groenfonds Regionaal Duurzaam van Meewind biedt haar beleggers naast de kans te investeren in een duurzamer Nederland, ook een gezond rendement. Het verwachte jaarrendement, na aftrek kosten, is 3% – 4%. Hier telt u het belastingvoordeel bij op.
Het rendement volgt uit de rente op leningen die ons Groenfonds verstrekt aan groene energieprojecten. Soms neemt ons Groenfonds een aandeel in een onderneming. Ook een eventuele waardestijging komt dan ten gunste van het fonds en haar participanten.
Gespreid risico
Duurzame keuzes zijn bewezen effectiever, gezonder en rendabeler. En ja, het belastingvoordeel kan een groene belegging extra interessant maken. Evengoed kent ook groen beleggen risico’s. Daalt de koers van het fonds, dan daalt uw rendement en uw belastingvoordeel mee. Net als bij ieder ander fonds, kunt u bij een groenfonds uw inleg verliezen. Lees u daarom goed in middels het Essentiële-informatiedocument en de Prospectus.
Door te investeren in uiteenlopende energiebronnen en type projecten, spreiden we het risico dat onze deelnemers lopen met hun groene belegging. Dat zorgt voor een aantrekkelijk totaalplaatje: gezond rendement, belastingvoordeel én een laag risico van 3 op schaal van 7.
Onze fondsen
U belegt in fondsen die investeren in lokale duurzame energieprojecten en -bedrijven. Ze dragen stuk voor stuk concreet bij aan de energietransitie bij u in de buurt, aan een gezonde samenleving en een dito rendement. Van laadpalen voor de transportsector tot geothermie en nieuwe windparken. Elk fonds heeft zijn eigen kenmerken en rendement- en risicoprofiel. Klik op een fonds voor meer informatie.
* Het historisch rendement is het gemiddelde jaarrendement over de afgelopen 60 maanden. Voor het Energie Transitiefonds wordt gerekend sinds de eerste koers op 1-1-2019.